Dziś w Sejmie podjęty zostanie temat podatku bankowego. Jako, że ma on być naliczany od aktywów banków, czyli m.in. od udzielonych kredytów, banki alarmują, że udzielanie niektórych typów kredytów m.in. mieszkaniowych stałoby się dla nich dużo mniej opłacalne, albo po prostu nie miałoby sensu biznesowego. Dlatego ruszyły do podnoszenia marż, a tym samym oprocentowania kredytów mieszkaniowych.
W mBanku marże poszły w górę o 0,4-0,8 p. proc., w Deutsche Banku o 0,65 p. proc., w eurobanku o 0,4 p. proc., w Citi Handlowy o 0,6 p. proc., a w BPH będą wyższe o 0,5 p. proc. od 4 stycznia 2016 r. Z pewnością na tych pięciu bankach się nie skończy.
Same procenty niewiele mówią, ale kwotowo różnica jest istotna. Podwyżka marży kredytowej z 2 proc. do 2,50 proc., czyli o 0,5 p. proc., to na racie kredytu na 25 lat na 250 tys. zł różnica 70 zł (1280 zł vs. 1350 zł). W skali całego 25-letniego okresu spłaty robi się z tego niemal 21 tys. zł.
Podwyżek marż nie mają co się bać osoby, które już spłacają kredyty mieszkaniowe - im banki nie mogą podnosić marży. Opisane podwyżki dotkną wyłącznie osoby dopiero zaciągające zobowiązania.