Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała rekomendację dotyczącą bezpieczeństwa transakcji płatniczych wykonywanych w Internecie. Jednym z jej punktów jest ograniczenie możliwości otwierania rachunków bankowych za pomocą przelewu.
Otwieranie konta przelewem z innego banku na drobną kwotę (zwykle 1 gr) było i jest popularne. Dzięki takiemu rozwiązaniu bank weryfikuje bowiem tożsamość klienta porównując te z wniosku z danymi z przelewu. W całą procedurę nie trzeba więc angażować kuriera, w którego obecności podpisuje się umowę.
Jednak weryfikacja klienta tylko poprzez przelew była źródłem nadużyć - łatwo było oszustom otwierać wiele rachunków na niczego nieświadomych klientów, a następnie zaciągać na nich pożyczki. Więcej o tym procederze w mojej rozmowie z Martyną Długoszewską ze Związku Firm Pożyczkowych - film jest dołączony do tego postu.
Co zmienia rekomendacja Komisji Nadzoru Finansowego? Otóż nie będzie możliwe założenie rachunku z wykorzystaniem przelewu z konta, które także zostało założone w ten sposób. Słowem, jeśli otworzę konto w banku B potwierdzając to przelewem z banku A, to nie będzie mógł założyć rachunku w banku C z wykorzystaniem przelewu z banku B.